신용카드, 여행자 수표 등 대부분의 금융업 분야 사업을 하고 있는 아메리칸 익스프레스를 살펴봅시다.
아메리칸 익스프레스 주가 전망으로 완만한 상승을 예상합니다.
[순서]
1. 아메리칸 익스프레스 주가 전망
2. 주가 현황
3. 재무 실적 분석
4. 배당
1. 아메리칸 익스프레스 주가 전망
아메리칸 익스프레스 주가 전망으로 완만한 상승을 예상합니다.
아메리칸 익스프레스의 매출 실적은 계속 증가하고 있습니다.
수익성 및 안정성 지표도 매우 양호한 것으로 확인되며, 이것을 바탕으로 계속 좋은 손익 실적을 보여준다면 꾸준히 오르는 주가 상승세를 이어갈 수 있으리라 예측합니다.
2. 주가 현황
☞ 지난 1년간 최저가 약 $140 ~ $ 244 사이, 지속적인 우상향
아메리칸 익스프레스의 주가는 작년 11월부터 지속적인 우상향을 해오고 있습니다.
시가총액은 2024.07.01. 기준, 약 $1,682억(한화 약 232조 원)입니다.
이제, 아메리칸 익스프레스의 재무 실적을 분석해 봅시다!
3. 재무 실적 분석
아메리칸 익스프레스의 재무 실적 분석부터 말씀드리겠습니다.
아메리칸 익스프레스의 매출 실적은 매년 상승하고 있습니다.
수익성을 알 수 있는 영업이익률, 총자산이익률, ROE 모두 꽤 높게 확인됩니다.
BIS비율, 무수익여신비율 등 안정성도 양호합니다.
손익계산서부터 살펴봅시다.
아메리칸 익스프레스의 매출액은 매년 상승하고 있습니다.
영업이익과 순이익은 매출액의 상승세와 아주 비슷하게 따라가고 있진 않습니다만, 2021년부터는 큰 폭으로 오른 상태로 유지 중입니다.
금융업의 수익성을 알 수 있는 영업이익률은 20% 선으로 꽤 높게 유지하고 있습니다.
자기자본이익률(ROE)도 약 32%로 높습니다.
아메리칸 익스프레스의 수익성이 매우 좋다는 것을 확인할 수 있습니다.
재무상태표를 살펴봅시다.
먼저, 기업의 총알이라 할 수 있는 현금성자산이 매년 늘어가고 있습니다.
금융업에서 부채계정의 예수부채는 중요합니다. 고객들에게 예치 받은 돈을 바탕으로 예대마진 등, 여러 가지 수익 사업을 할 수 있기 때문이죠.
아메리칸 익스프레스의 예수부채는 매년 늘어가고 있습니다. 고객들의 돈이 아메리칸 익스프레스로 점점 몰리는 것을 알 수 있습니다.
매년 당기순이익으로 인한 이익잉여금의 규모도 커가고 있고, 주식수도 매년 줄어들어 주주가치 제고를 꾸준히 하고 있는 것을 알 수 있습니다.
금융업의 안정성을 알 수 있는 BIS비율(자기자본/총위험가중자산)도 약 16%이며, 무수익여신비율(무수익여신/대출총액) 약 1.4%로 안정적임을 알 수 있습니다.
재무상태표에서 수익성을 알 수 있는 총자산이익률(당기순이익/자산총계)은 3.29%로 수익성도 좋습니다.
마지막으로 현금흐름표를 살펴봅시다.
대략적으로 볼 때, 2022년 대비, 2023년의 현금흐름 규모는 줄어들었습니다.
영업활동 현금흐름은 약 $185억 대를 기록하고 있으며, 투자활동 현금흐름은 약 -$244억 대로 나쁘진 않은 듯 보입니다.
재무활동 현금흐름은 이상적인 마이너스 흐름은 아니지만, 2022년 대비 그 규모가 줄어들었습니다.
재무활동 현금흐름을 다시 마이너스대로 복귀시키고, 늘어나는 매출액에 비례해 영업활동 현금흐름도 더욱 늘어난다면, 아메리칸 익스프레스의 현금흐름은 더욱 개선될 것으로 예측합니다.
※ 재무비율(TTM - 직전 12개월)
☞ 안정성 지표(양호)
- BIS비율 : 16%
- 무수익여신비율 : 1.4%
☞ 수익성 지표(양호)
- 총자산이익률 : 3.29%
- 영업이익률 : 20.45%
☞ 효율성 지표
- 판관비율 : 68.6%
4. 배당
2024.07.01. 기준, 아메리칸 익스프레스의 배당수익률은 1.29%입니다.
배당성장률은 15.38%, 배당성향은 20.31%입니다.
배당률은 좀 낮아 보이지만, 최근 크게 오른 주가 때문인 듯싶습니다. 배당성장률은 약 15% 대로 매력적입니다.
언급된 종목에 대한 의견은 개인적인 의견입니다.
투자의 모든 책임은 투자자 본인에게 있으며,
어떠한 결과에도 법적 책임 등에 대한 판단의 근거로 사용될 수 없습니다.
'주식 투자 > 미국 주식' 카테고리의 다른 글
ASML 주가 전망 - 영업 실적 분석 및 AI 관련 수혜 전망 (0) | 2024.07.18 |
---|---|
브로드컴 주가 전망 - 매우 우수한 수익성과 공격적인 사업 투자 확대 (0) | 2024.07.11 |
뱅크오브아메리카 주가 전망 - 탄탄한 재무 상태와 우수한 영업이익률 (0) | 2024.06.21 |
제너럴 모터스 주가 전망 - 낮은 매출총이익률와 늘어나는 고정비 (0) | 2024.06.12 |
코스트코 주가 전망 - 사업 확장과 멤버십 고객 확대, 매년 상승하는 실적과 주가 (2) | 2024.06.11 |